ファイナンシャルプランナーの不動産屋 NOBLE企画です。
弊社では、住まいという視点からライフプランを考えるお手伝いをしています。家の購入を考える時はもちろんのこと、結婚や出産、就職や転職などの大きなライフイベントがある時には、ライフプラン表を作ってみることは、とても有効です。
そのライフプラン表を作る際に、まずは現在の収入や支出、資産の状況などをヒアリングシートにご記入いただくのですが、このヒアリングシートに記入するという作業が、皆さんとっても大変なようです。
たまに、サッと１時間程度で送っていただく方もいらっしゃいますが、そのようなことは稀で、だいたい１週間前後かかる方が多いです。「やっぱり時間がなくてできない」と途中でお断りされる方も時々。。
ちなみに、弊社が使用しているヒアリングシートは比較的簡易的なものだと思っています。もともと家の購入を考える際の材料として、現状をざっくりと把握してもらえたら良いと考えており、綿密で正確なプランを作ることを重要視していないからです。
それでも答えるのが大変とおっしゃるのは、家計の収支や教育費、保険、老後の資金などのマネープランについて、日頃はあまり考えていらっしゃらないからだと思うのです。すぐにお答えいただいた方は、やはり普段から考えていらっしゃるということでした。
ライフプラン表を作ることは、健康診断に似ています。自分では健康だと思っていても、健康診断は年１回受診されますよね？
お金についてはどうでしょう？年１回は家計の収支状況を確認したり、資産状況を把握したり、将来のプランについて具体的に考えていらっしゃいますか？
弊社では、大阪のマンションをご検討の方（購入・賃貸）には、【ライフプラン表の作成＋簡単なアドバイス】という形で、無料でライフプラン診断をさせていただいています。
現在は、ヒアリングシートをファイルでお送りして、返信していただくようにしているのですが、もう少し簡単にお答えいただける方法も検討中です。質問項目ももう少し減らせないかと考えています。
また、最近はライフプランを作成できる無料ソフトもありますので、ご自身でやってみることも可能です。（お問合せいただければ、オススメをお伝えできますよ！）
年に１回、家計の健康診断をしてみませんか？
マンション購入から賃貸のちょっとした疑問や質問から、住まいにかかるお金のご相談やライフプラン診断、具体的な住まいのご提案まで、お気軽にこちらからお問合せください。
